MIAMI.– La jueza federal Kathleen M. Williams, del Tribunal del Distrito Sur de Florida, dictó una condena de 112 meses de prisión federal —equivalentes a nueve años y cuatro meses de cárcel— contra el ejecutivo bancario de nacionalidad venezolana y española Tomás Niembro Concha, de 64 años de edad. La sentencia responsabiliza penalmente al exdirector ejecutivo por su participación en un esquema de fraude electrónico que derivó en la quiebra de la entidad Nodus International Bank, así como por conspirar para evadir las sanciones financieras impuestas por el gobierno de Estados Unidos en relación con Venezuela.
Adicionalmente al tiempo de reclusión, la resolución judicial impone a Niembro tres años de libertad supervisada y ordena el decomiso de más de 16,9 millones de dólares en activos vinculados a las operaciones ilícitas investigadas. De acuerdo con los informes difundidos por el Departamento de Justicia estadounidense, el exdirectivo se había declarado culpable en marzo pasado por los delitos de conspiración para cometer fraude electrónico y violación de la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional (IEEPA), tras comprobarse que junto a sus asociados extrajo fraudulentamente al menos 24,9 millones de dólares de la institución con sede en Puerto Rico.
Malversación de activos bancarios para financiamiento personal
Las indagaciones adelantadas por la fiscalía federal determinaron que, entre los años 2017 y 2023, Niembro y el entonces presidente de la junta directiva de Nodus, Juan Francisco Ramírez, articularon un entramado operativo destinado al beneficio económico personal de los administradores. En el marco de esta maniobra, la entidad destinó aproximadamente 11 millones de dólares de su cartera a una firma crediticia asentada en Miami, cuyos fondos se canalizaron posteriormente hacia préstamos particulares en favor de ambos ejecutivos, registrando dichas transferencias bajo la figura de inversiones del banco para ocultar el conflicto de interés.
El esquema incluyó de igual manera a la corporación Nodus Finance, compañía radicada en Florida bajo propiedad compartida de Niembro y Ramírez. Durante el periodo comprendido entre enero de 2018 y septiembre de 2021, los directivos gestionaron la aprobación interna para que el banco adquiera 47 pagarés por un valor estimado en 25,3 millones de dólares emitidos por la mencionada filial. La representación fiscal demostró que los capitales obtenidos mediante estas colocaciones fueron desviados al pago de hipotecas privadas, consumos en tarjetas de crédito e inversiones particulares.
Violación de sanciones de la OFAC y liquidez retenida en la quiebra
El expediente acusatorio detalló que entre 2021 y 2023 Niembro concretó transacciones financieras no autorizadas con una persona sancionada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) por prestar soporte material a la estatal Petróleos de Venezuela (PDVSA). Tras obtener el aval regulatorios para ejecutar la hipoteca sobre un inmueble situado en Southampton, Nueva York, derivado de una deuda de 2,5 millones de dólares, el banquero acordó con la persona sancionada la reventa de la propiedad por 4 millones de dólares mediante una empresa fachada, procedimiento que carecía de los permisos federales requeridos.
Las irregulares actuaciones administrativas contribuyeron al colapso definitivo y cierre de Nodus International Bank en 2023, firma que concentraba una alta proporción de clientes e inversionistas de origen venezolano en el sur de Florida. Las autoridades reguladoras de Puerto Rico intervinieron la entidad e iniciaron su liquidación forzosa; no obstante, al no estar los depósitos amparados por el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC), el cese de operaciones dejó retenidos decenas de millones de dólares pertenecientes a los ahorristas durante el proceso de disolución institucional.
Por: Redacción Standard Digital News | Categoría: Economía y Sucesos | Con información de Agencias / Fotos cortesía | Fecha: 23 de septiembre de 2026
